Trong hành trình chinh phục thị trường, việc nắm rõ “sức khỏe tài sản” và chủ động kiểm soát danh mục là những yếu tố quan trọng để giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định phù hợp nâng cao hiệu quả đầu tư. Tuy nhiên, không ít nhà đầu tư vẫn gặp khó khăn trong việc theo dõi toàn diện tài sản, nhận biết dòng tiền đang được phân bổ ra sao, đã tăng trưởng thế nào theo thời gian hay xác định hiệu suất danh mục đang ở đâu so với các kênh đầu tư khác.
Thấu hiểu những rào cản đó, ASEAN Securities (ASEANSC) chính thức ra mắt tính năng Quản lý tài sản mới trên nền tảng Webtrading/App SeaStock. Trên con đường hướng tới mô hình Wealthtech toàn diện, tính năng mới này sẽ giúp nhà đầu tư có thể quản lý tổng quan tài sản, theo dõi hành trình tăng trưởng và đánh giá hiệu quả đầu tư – tất cả trên một nền tảng duy nhất.
Quản lý tài sản tổng quan
Ngay trên màn hình Tổng quan, nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi Tổng tài sản ròng cùng giá trị chi tiết của từng loại tài sản, bao gồm Tiền mặt, Chứng khoán cơ sở, Trái phiếu riêng lẻ và các Khoản nợ theo từng tiểu khoản.
Đặc biệt, tính năng đồng thời hiển thị lãi/lỗ trong ngày so với giá tham chiếu và lãi/lỗ danh mục so với giá vốn, giúp nhà đầu tư nhìn rõ biến động tài sản trong ngày và hiệu quả thực tế của danh mục.
Trực quan hóa cơ cấu tài sản
Nhà đầu tư dễ dàng nắm bắt tỷ trọng phân bổ vốn và kiểm soát đòn bẩy hiệu quả qua biểu đồ:
- Cơ cấu tài sản: Thể hiện tỷ trọng của từng loại tài sản trên tổng tài sản, giúp nhà đầu tư dễ dàng nhận biết dòng vốn đang được phân bổ vào đâu và mức độ tập trung của danh mục.
- Tỷ lệ đòn bẩy (margin): Hiển thị tỷ lệ giữa các khoản nợ và Tài sản ròng (NAV) hiện tại, giúp nhà đầu tư theo dõi mức độ sử dụng đòn bẩy và chủ động kiểm soát rủi ro
Đo lường hành trình tăng trưởng
Hiệu quả đầu tư không chỉ được đánh giá tại một thời điểm, nhà đầu tư có thể nhìn lại cả hành trình biến động và tăng trưởng của tài sản qua từng chu kỳ: 1 tháng, 3 tháng, 6 tháng, 1 năm và từ đầu năm đến hiện tại
- Thống kê lãi/lỗ theo từng giai đoạn: Theo dõi hiệu quả đầu tư qua nhiều khung thời gian, từ đó đánh giá danh mục đang tăng trưởng như thế nào trong ngắn hạn, trung hạn và dài hạn.
- Biến động tài sản ròng (NAV): Theo dõi sự thay đổi của Tài sản ròng (NAV), Tổng tài sản và các Khoản nợ qua từng giai đoạn, giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về hành trình tăng trưởng tài sản.
- Cơ cấu tài sản: Quan sát sự thay đổi tỷ trọng các loại tài sản theo thời gian, từ đó nhận diện cách danh mục đã dịch chuyển và phân bổ vốn qua từng thời kỳ
Qua đó, nhà đầu tư nắm trọn bức tranh tăng trưởng tài sản theo thời gian, tạo cơ sở vững chắc để tối ưu hóa chiến lược tương lai.
Đánh giá & tối ưu chiến lược đầu tư
Một trong những điểm nổi bật của tính năng là khả năng giúp nhà đầu tư đánh giá hiệu suất danh mục trong bối cảnh chung của thị trường.
Biểu đồ so sánh trực tiếp hiệu quả đầu tư tại ASEANSC với các kênh đầu tư khác trên thị trường (bao gồm:chỉ số VNIndex, giá vàng, gửi tiết kiệm, và mã chứng khoán) qua từng chu kỳ: 1 tháng, 3 tháng, 6 tháng, 1 năm và từ đầu năm đến hiện tại.
Nhờ đó, nhà đầu tư không chỉ biết danh mục của mình đang lãi hay lỗ, mà còn có thể đánh giá mức sinh lời đó đang ở đâu so với những lựa chọn đầu tư khác trên thị trường. Từ những dữ liệu trực quan và góc nhìn tham chiếu, nhà đầu tư có thể chủ động điều chỉnh phân bổ tài sản và chiến lược đầu tư cho phù hợp với mục tiêu của mình.
Trải nghiệm ngay tính năng Quản lý tài sản mới trên SeaStock! Hãy để ASEANSC đồng hành cùng nhà đầu tư trên hành trình quản lý và gia tăng tài sản bền vững.
